一说为其生前是一名勇猛的骑士，由于在战场上不幸阵亡，首级被敌人割去，因此每逢月黑风高的夜晚他便会骑着一匹同为亡灵的马出没于沉睡谷，四处寻找自己遗失的首级；而每当看见与自己生前长相相似者便会斩其头颅带回。
在正统的爱尔兰民间传说中，出没于沉睡谷的无头骑士通常一手紧牵座下无头黑马的缰绳，另一只手则将自己的头颅抱在腰间。他的形象则被描述为:
“脸色和肤质像发了霉的乳酪，有一张大嘴和像苍蝇一般的大复眼，而当他遇到人类时会将成桶的血泼在他们身上”（Monstropedia，2006）。
在一些民间故事里他的座骑亡灵黑马拥有头颅，马头比马身还要长过6码（约5.49米），短耳，以及一双如火焰般燃烧的眼睛。
在其它一些传说中无头骑士身边会跟随一群banshee(报丧女妖)，有点类似于“狂猎”的一种。他们乘坐一辆由六匹黑马领头的拉车“ Coiste Bodhar”，用于驱赶马车的鞭子则由人类的脊骨作成。
但是，无头骑士可以用于说话的力量极其有限，并且每次出巡他只有一次开口的机会，而在这仅有的机会中他会呼唤将死之人的名字并将其灵魂带走。
无头骑士在爱尔兰民间神怪传说中更多地被看作早期凯尔特神话里象征丰产之神CromDubh或Black Crom的化身或使者。祭祀Crom Dubh为人类提供丰收，同时需要人类以自身作为祭品献出生命换得。爱尔兰的宗教节日“The Festival of Crom Dubh”期间，尤其8月底9月初这段时期是无头骑士频繁出没的日子。每逢这期间的晚上，爱尔兰人通常拉下窗帘，闭门不出，并佩带金饰，因为无头骑士畏惧金子发出的光芒，而这也是他唯一的弱点——金子虽不能对无头骑士造成伤害却可以保全沉睡谷居民的灵魂不被带走。
无头骑士不会强行夺取人类灵魂，对于人类而言他是死亡预言的传达者而并非贪嗜人类灵魂的掠夺者。作为Crom Dubh的化身或使者，爱尔兰人对无头骑士的畏惧更多地来源于前基督教时期德鲁伊对Crom Dubh神的信仰与膜拜。